近日，中信證券首席信息官、信息技術中心行政負責人于新利在出席相關論壇時表示，中信證券已面向金融行業發布自主研發的“AI數字員工能力五級標準”，為行業的AI應用提供了能力評估與發展路徑參考。
據了解，該標準借鑒汽車自動駕駛L1-L5分級標準，構建了一套通用的AI數字員工自主能力評估框架，將AI數字員工自主能力分為五級：L1為基礎自動化，按預設規則執行單一重復流程，人工需全程監控；L2為協同輔助，整合多任務功能輔助復雜工作，人工需確認關鍵決策；L3為具備有條件自主能力，可獨立完成標準化面客服務，客戶自主判斷關鍵決策風險；L4為特定領域高度自主，能全流程自動化執行專業場景工作，人工僅在極端情況下介入；L5 為全場景完全自主，具備人類級決策與風控能力，承擔全部工作責任，人工僅需處理極罕見邊緣情況。
于新利指出，當前金融行業正面臨供給不足困境，需從“人力密集”轉向“智能驅動”，中信證券正推進數字員工三次進階：從“執行者”到“思考者”，推動數字員工從被動執行任務到主動提供服務；從“單感官”到“多感官”，通過多模態的分析能力，實現主動風險防范；從“系統工具” 到“工作伙伴”，與人類員工形成互補性協同，最終目標是實現“一崗一數字員工、一人一數字團隊”的人機協同新范式。
目前，中信證券已梳理出120多個可封裝為數字員工的崗位，建成的數字員工體系已按照五級標準落地，覆蓋智能投研、智能投行、財富管理、合規與辦公等領域，以“超級研究員”、“超級投行家”、“市值管理助理”為代表的數字員工團隊，已在業務場景中發揮作用。
具體來看，在智能投研領域，“超級研究員”融合大模型與智能體技術，聚合內外部多領域研究成果，具備自動化數據加工、多模態輸出、個人知識庫等能力。用戶只需提出研究分析需求，“超級研究員”即可自動生成包括圖表在內的數萬字深度研報。
在智能投行領域，“超級投行家”能提供客戶畫像、智能簡報、項目書生成器和綜合業務圖譜等功能，實現一站式業務研判與定制化生成投行項目建議書等關鍵材料。
在財富管理領域，“市值管理助理”融合大模型算法與專業經驗，整合政策背景、財務數據、行業特性、輿情等多元信息，生成定制化市值管理方案。
在合規與辦公領域，“合規助理”7x24小時解答合規疑問，大幅縮減合規等待環節時長；“企業輿情助理”實時解析市場動態，預警風險與商機；而“請假助理”、“差旅助理”等則讓繁瑣的行政流程變得便捷高效。
截至2025年四季度，中信證券已上線24個數字員工，數字員工累計處理請求量約7000萬次，調用Tokens總量超2000億，日均Token使用量達20多億，呈現快速增長態勢。隨著數字員工體系持續完善，其不僅能解決金融服務供給不足的問題，還能大幅提升行業人均效能，推動金融生態的重塑。
來源：移動支付網